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Aprende a Invertir de los Quotes de Warren Buffet

Warren Buffett, conocido como el “Oráculo de Omaha”, es uno de los inversionistas más exitosos y respetados del mundo. Con una carrera que comienza como adolescente, Buffett ha acumulado una fortuna impresionante, estimada en 145 mil millones de dólares, y cada año, cuando reporta los resultados de su empresa Berkshire Hathaway, da innumerables lecciones sobre el arte de invertir. Hay gente que quiere ser accionista solo para asistir a su asamblea anual. Como CEO, ha demostrado una habilidad excepcional para identificar oportunidades de inversión y gestionar riesgos. Sus citas no solo reflejan su sabiduría financiera, sino también su enfoque pragmático y su filosofía de vida. 

En esta edición del newsletter, exploraremos 10 quotes de Warren Buffett sobre el mundo de las inversiones que son una lección en sí mismos. Los quotes los ponemos en inglés para que no pierdan su esencia ¡Aquí vamos! 

1. "The stock market is designed to transfer money from the Active to the Patient." 

Esta cita destaca un principio fundamental de la inversión: la paciencia. El mercado de valores a recompensa a aquellos que adoptan un enfoque a largo plazo en lugar de aquellos que compran y venden acciones con frecuencia en para hacer lo que se llama “market timing”. Los traders o inversionistas muy activos pueden reaccionar rápidamente a las fluctuaciones del mercado, pero esto a menudo conduce a decisiones equivocadas y pérdidas, porque supone que tienes la suficiente información para saber que va a hacer el mercado, y eso no ocurre. Por el contrario, los inversionistas pacientes que hacen su tarea y mantienen sus inversiones a largo plazo tienden a ver mejores rendimientos en sus carteras porque se aprovecha más el efecto del interés compuesto (compounding).  

2. "Price is what you pay. Value is what you get." 

Se refiere a la diferencia entre precio y valor, dos conceptos que a menudo se confunden en la inversión. De esto hemos hablado en ediciones anteriores. Según Buffett, el precio se refiere a la cantidad de dinero que uno paga por un activo, mientras que el valor representa el valor intrínseco de ese activo basado en su potencial para generar flujos de efectivo futuros. Enfatiza que los inversionistas más astutos deben centrarse en el valor en lugar del precio; comprar una acción a un precio bajo no garantiza que sea una buena inversión si su valor intrínseco no es bueno. Por el contrario, una acción con un precio más alto puede ofrecer un valor significativo a largo plazo si tiene fundamentos sólidos y potencial de crecimiento. Nuevamente, se resalta la importancia de hacer la tarea de analizar exhaustivamente a las empresas, su estados financieros, ventajas competitivas y posiciones en el mercado, antes de tomar cualquier decisión de inversión.  

3. "It’s far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price." 

Aqui la sabiduría de Buffett aquí claramente destaca la importancia de que la inversiónes tienen que ser de calidad. Invertir en empresas con fundamentos sólidos, que tengan equipos competentes, ventajas competitivas claras y modelos de negocios robustos, aunque no necesariamente sean las opciones más baratas disponibles. Una "empresa maravillosa" puede tener una valoración más alta justamente por ser muy buena y tener gran potencial de crecimiento, mientras que una empresa no tan buena podría estar subvalorada, pero sin gran potencial. Ya aquí vamos entendiendo más la filosofía de inversión de Buffett, que busca negocios bien gestionados que lo recompensen a largo plazo.  

4. "Risk comes from not knowing what you’re doing." 

Entramos en el factor “riesgo”. Es clave, determinante, el conocimiento y la comprensión en la gestión del riesgo dentro de la inversión. No se trata de tenerle miedo al riesgo sino de entender lo que implica. Se busca evitar a toda costa tomar decisiones basadas en especulaciones en lugar de un análisis sólido. Entender desde su fundamento una inversión puede ayudar a las personas a reconocer donde están las posibles trampas y surfear más tranquilamente la volatilidad del mercado. 

5. "The best investment you can make is in yourself." 

ya entrando un poco más en temas filosóficos , en este quote recomienda invertir en tu desarrollo personal y profesional, como un tema crucial para lograr el éxito en cualquier campo, incluido el mundo de la inversiones. Invertir en uno mismo implica adquirir conocimientos, habilidades y experiencias que mejoren las capacidades y comprensión sobre varios temas, especialmente finanzas y estrategias de inversión. Asiste a seminarios, lee libros, ve podcasts, busca mentores, se un mentor. Siempre se puede aprender mas, y si hablamos de inversiones, nunca puedes aprender de todo, por tanto debes concentrarte en lo que sabes.  

6. "Our favorite holding period is forever." 

Si te quedaban dudas de quien es Warren Buffet como inversionista, ahora ya puedes estar seguro de su vision.  Mantener acciones de calidad durante períodos prolongados en lugar de participar en operaciones frecuentes intentando ganarle al mercado. Buy and Hold en el argot de inversionista. Eso si, mantener inversiones indefinidamente requiere confianza en la propia investigación y análisis. La filosofía de Buffett anima a los inversores a pensar más allá de las ganancias cortas y centrarse en construir riqueza mediante paciencia y toma estratégica de decisiones. 

7. "Be fearful when others are greedy and greedy when others are fearful." 

La cita de Buffett destaca el enfoque a contracorriente (contrarian como se dice en los mercados) que incita a invertir durante ciclos del mercado caracterizados por miedo o codicia. Cuando los mercados estan demasiado alcistas, en el cual las valoraciones se disparan debido al optimismo generalizado ("codicioso"), hay que ser prudente, evitando entrar en activos caros que podrían traducirse en pérdidas, cuando ocurran, porque siempre ocurrean, las correcciones. Por otro lado, durante períodos de pánico en el mercado, surgen oportunidades cuando los precios caen significativamente. Este es el momento cuando los inversores más conocedores consideran comprar acciones baratas, pero con fundamentos sólidos. Durante la crisis bancaria de 2008, Berkshire Hathaway incremento sus posiciones en empresas como Bank of America , American Express y otras instituciones financieras. Eso no es fácil y requiere mucha confianza y conocimiento! 

8. "The most important thing to do if you find yourself in a hole is to stop digging." 

Asume el golpe. Buffett aconseja lidiar con errores o malas decisiones de inversión: reconócelos rápidamente y toma medidas correctivas que sean necesarias, en lugar de agravar las pérdidas mediante más errores o negación. Los inversores suelen enfrentarse situaciones donde mantienen posiciones perdedoras con la esperanza de que se van a recuperar, sin embargo, este enfoque puede llevarte a mayores pérdidas si no lo atacas a tiempo. Un quote que sirve como recordatorio de que la humildad de reconocer que todos tenemos limitaciones y que debemos tener la valentía suficiente para corregir, si queremos ser inversionistas exitosos.  

9. "You only have to do a very few things right in your life so long as you don’t do too many things wrong." 

Aplica para la vida y para las inversiones. Su vision es centrarse en la calidad en ves de la cantidad cuando se trata de toma decisiones. En lugar de volverse medio loco con numerosas opciones o intentar todas las estrategias disponibles, las personas deberían concentrarse en tomar unas pocas decisiones bien informadas que generen resultados positivos para evitar errores costosos que podrían sacarte del camino para lograr tus objetivos.  

10. "If you don’t find a way to make money while you sleep, you will work until you die." 

Saben lo que son ingresos pasivos? Buffet destaca lo importante de generar ingresos pasivos mediante inversiones inteligentes, en ves de depender únicamente ingresos (activos) provenientes de tu trabajo o emprendimientos comerciales que igual los tienes que trabajar tu. No esta facil, pero es importante que conceptualmente lo entendamos. Tener flujos de ingresos pasivos te permite con el tiempo a acceder a mayor libertad financiera y no depender tanto de tu trabajo. Pueden ser mediante inversión en inmuebles, en acciones con y sin dividendos, bonos o una combinación de todas las anteriores. 

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Mas de Warren Buffett y su Berkshire Hathaway

Ingresos y Utilidades de Berkshire Hathaway (BRK.A) en 2024

Ingresos

• Total de Ingresos: $379.39 B USD

  • Comparado con el año anterior, esto representa un aumento del 4.09% respecto a los $364.48 B USD de 2023.

  • En el segundo trimestre de 2024, los ingresos crecieron un 8.7% interanual, alcanzando aproximadamente $15,000 M USD.

Utilidades

• Total de Utilidades: $44.45 B USD

  • Este es un resultado notable, ya que Berkshire Hathaway ha logrado impresionantes ganancias a través de su diverso portafolio de negocios.

Principales Fuentes de Ingresos

Berkshire Hathaway genera ingresos a través de varias industrias, incluyendo:

1. Seguros:

   • Los ingresos por suscripción de seguros han mostrado un crecimiento significativo, con un aumento del 185% en las ganancias de suscripción de seguros, alcanzando $2.598 B USD en comparación con $911 M USD del año anterior.

2. Energía:

   • Berkshire Hathaway Energy es una de las divisiones clave que contribuye a los ingresos generales.

3. Ferrocarriles:

   • La división de ferrocarriles también es un componente importante de su modelo de negocio.

4. Manufactura y Servicios Públicos:

   • Berkshire opera en diversas industrias, lo que le permite diversificar sus fuentes de ingresos y mitigar riesgos.

Adicionalmente mantiene posiciones muy importantes en empresas muy conocidas como Apple, Bank Of America, American Express, Coca Cola, Chevron y muchas otras.

Y muy importante, mantiene una posicion liquida, en cash y equivalentes, de casi 1/3 de sus activos. Con la subida de tasas, pudo aprovechar buenos rendimientos y siempre listo para nuevas inversiones.

Esta es una acción que puedes comprar y como puedes ver, ya en sí misma, estas diversificando tu portafolio. Nada mal.