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Como impacta la paciencia a tus inversiones: la clave del éxito

Sobre este tema hemos hablado en muchas oportunidades en este newsletter pero nunca es suficiente recalcar lo importante que es tener paciencia, e inclusive calma, mucha calma, cuando hablamos de inversiones.  Es fundamental tener comprensión de la relevancia del enfoque a largo plazo en las inversiones. Este artículo te prometo que será corto pero con un mensaje contundente. Para ello te voy a mostrar un par de gráficos que soportan con data dura, que tener paciencia rinde buenos frutos. 

'El tiempo en el mercado es más importante que el momento del mercado.' - Peter Lynch

En inversiones, se necesita más que sólo conocimiento y habilidad para navegar en los mercados turbulentos. Se necesita paciencia:  

• La paciencia puede permitirte resistir la tentación de vender en momentos de pánico (recuerdas al 2022?).

• La paciencia puede proporcionarte la visión para reconocer una oportunidad de inversión a largo plazo.

• La paciencia te da tiempo para aprender y adaptarte a las nuevas tendencias del mercado. Por ejemplo, la oportunidad de invertir en Inteligencia Artificial.

En las siguientes secciones, exploraremos más a fondo por qué estos principios son tan importantes y cómo se pueden aplicar en tu estrategia de inversión a largo plazo.

La importancia de no tomar decisiones apresuradas en la inversión

La inversión, que tiene mucho de arte, requiere mucho más que un simple deseo de ganar dinero. Se necesita paciencia, una virtud que a muchos les resulta difícil de practicar. La paciencia, en el contexto de las inversiones, se refiere a la capacidad de mantener una estrategia incluso cuando las cosas parecen no ir bien. 

Tomar decisiones impulsivas generalmente lleva a resultados en tu contra. Es importante recordar que aquello que parece una oportunidad de oro hoy puede convertirse en una carga mañana. Es por eso que la paciencia se considera una de las cualidades más esenciales que un inversor debe poseer. 

¿Por qué es esencial la paciencia en la inversión? Aquí tienes algunos claros ejemplos: 

Los mercados son impredecibles: Las fluctuaciones de precios de los activos son una constante en cualquier mercado. Sin embargo, tener paciencia permite a los inversionistas ver más allá de las fluctuaciones temporales y centrarse en el rendimiento a mediano y largo plazo.

Inversión a largo plazo: Cuando se invierte a largo plazo, la paciencia es esencial. Requiere la capacidad de resistir las tentaciones de vender cuando los mercados están en baja, con la esperanza de que finalmente se recuperarán.

Por lo tanto, ten confianza en tu estrategia, ten calma en tiempos difíciles y recuerda siempre que la paciencia es la clave del éxito en la inversión a largo plazo.

La paciencia es no sólo la habilidad de esperar, sino también la capacidad de mantener una buena actitud mientras se espera. En una inversión, no es diferente.

Como inversionista, no solo debes tener la habilidad de tomar decisiones inteligentes y basadas en datos, sino también la paciencia de dejar que esas decisiones se desarrollen a lo largo del tiempo. 

Entonces, dirijámonos a los gráficos.

En el gráfico de abajo se puede ver como desde 1928 hasta 1922, el 74% de los años resultaron positivos, y este 2023 será positivo. Solo en 4 oportunidades hubo mas de un año de caídas y la última vez que sucedió fue en la crisis de las dot.com a principios de los 2000. Como se muestra es cuestión de un poco de paciencia para que puedas recuperar eventuales caídas del mercado, si y sólo si te esperas y no realizas las pérdidas.

Y en este otro gráfico, el mercado puede ser muy volátil a corto plazo pero a medida que pasa el tiempo, las probabilidades de retornos positivos aumentan considerablemente. Por ejemplo, tomando el período de 5 años, en el 88% de las veces, tendrás retornos positivos. Nada mal. Y mientras mas largo el plazo, el numero mejora.

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Quien es LW Partners?

lwPartners Network of Companies es un grupo financiero especializado en América Latina.

Atendemos clientes corporativos, instituciones e individuos. Nuestras cuatro principales áreas funcionales comprenden: financiamiento a través de los mercados de capitales, gestión de activos (“asset management”), gestión patrimonial (“wealth management”) y ventas y corretaje de títulos valores.

Sus Entidades

Singular Wealth Management Corp. - Firma de corretaje panameña supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es responsable del manejo de las actividades en los mercados de capitales, venta y corretaje así como del negocio de gestión de patrimonio. LW Casa de Valores y Singular (antes Canal Securities) firmaron un acuerdo por el que Singular absorbió la totalidad de las cuentas custodiadas en LW a cambio de una participación accionaria de los accionistas de LW en Singular. El acuerdo tuvo efecto en marzo 2023.

LW Latam Partners – Empresa conjunta recientemente establecida entre Canal Securities Holding y LW Partners para brindar servicios de asesoría y consultoría para transacciones de banca de inversión en la región.

LW Asesores de Inversiones, S.A. - Asesor de inversor registrado en Panamá que es supervisado por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es el asesor de inversión para clientes privados.

Welcy Capital Advisors, LLC. - Registered Investment Adviser que se encuentra registrado en la Office of Financial Regulation of the State of Florida. Esta entidad gestiona LW Fixed Income Opportunities Fund y ofrece cuentas administradas de forma separada a individuos de alto patrimonio e inversionistas institucionales. En octubre de 2021, LW Partners vendió una participación mayoritaria a GP US, Inc, empresa que está relacionada al Grupo Prival en Panamá a través de un grupo de accionistas comunes, un importante grupo financiero centroamericano con activos bajo administración de más de US$ 3.500 millones. 

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Cartoon de la Semana

Cuando los inversionistas siguen a la mayorias o manadas, están comprando o vendiendo una posición o inversión simplemente porque otras personas lo están haciendo. Eso es un gravísimo error que debemos evitar siempre.

Para evitarte problemas nunca sigas a las mayorías, por el contrario, procura hacer tu propia investigación y tomar tus propias decisiones de inversión. Debes considerar los factores fundamentales , el entorno, tus objetivos propios y tu horizonte de inversión.

Me llamó la atención este cartoon porque siempre es un tema de conversación en eventos sociales o casuisticos, que no aportan nada, todo lo contrario, te pueden confundir. Cada uno debe hace su tarea, y como Dice Charlie Munger (ver abajo), se prudente para minimizar los errores.

Algunas características del Indice S&P 500: Como Inversionista, te va a interesar!

Siguiendo con un enfoque muy visual en esta edición del newsletter, abajo puedes observar cuales son las principales empresas que conforman este índice, es decir, que cuando inviertes en él, estas invirtiendo en éstas empresas principalmente, pero tambien en otras 475 adicionales, pero que tienen un peso mucho menor porque se miden por su capitalización de mercado.

En este otro, vemos en que sectores invertimos cuando compramos un ETF de éste índice. Tecnología resalta sobre los otros sectores y esto continuará siendo así porque en ésta era exponencial lo que mas vá a crecer es éste sector.

Video: Charlie Munger, socio y mano derecha de Warren Buffet

Acaba de fallecer Charlie Munger a los 99 años, socio intelectual de Warren Buffet. Es momento apropiado para que lo conozcan. En el video de esta semana, el profesor Rallo habla del legado de Munger no sólo en el mundo de las inversiones sino también de enseñanzas de vida. Este es el video más completo que conseguí, los demás eran noticiosos y sin gran contenido.

Estos son 10 de sus consejos mas importantes:

• Trata de comprender el mundo con flexibilidad

• Vuélvete más sabio cada día.

• Vive dentro de las posibilidades de tus ingresos y ahorra para poder invertir.

• Trabaja duro.

• Ten paciencia para invertir

• Se prudente para minimizar los errores

• Resiste la adversidad.

• Se confiable.

• Evita la envidia.

• Evita la avaricia

Si a alguien le interesa, podemos profundizar en el tema!

Dale al link de abajo para ver el Video: