Si te gusta el contenido de este Newsletter, te invito a que lo compartas vía correo electrónico o redes sociales en los íconos de aquí arriba 

Bienvenidos a Servicios Financieros LW Partners, tu newsletter semanal donde te ayudamos a ser mejor inversionista y mejor gestor de las finanzas de tu empresa.

Si te llega este correo en la pestaña Promociones o en la carpeta Correo no deseado, muévelo a tu bandeja de entrada principal para asegurarte de no perderte ninguna nueva edición futura.

Si quieres contactarnos puedes darle reply a este correo!

Las decisiones de inversión que tomamos no son iguales a las que tomamos en la vida diaria

Las decisiones que tomamos en nuestra vida diaria suelen ser diferentes a las decisiones de inversión que tomamos. En nuestra vida diaria, nos guiamos por una serie de estrategias y sistemas para tomar decisiones efectivas, pero estas estrategias no siempre son transferibles al mundo de las inversiones.

El rendimiento pasado, las rankings y los sistemas de clasificación, que son predictores confiables de resultados en áreas tan insignificantes como dónde comer hasta la decisión potencialmente vital de elegir un cirujano para una operación, no han producido resultados igualmente deseables cuando se aplican a las inversiones.

En este artículo, nuestra intención es ayudarte a entender por qué las estrategias de toma de decisiones que usamos en la vida cotidiana no son necesariamente efectivas para tomar decisiones de inversión exitosas. Vamos a explorar cómo y por qué las inversiones requieren un enfoque diferente.

¿Inviertes igual que como tomas decisiones en tu vida diaria?

Probablemente pienses que el proceso de toma de decisiones que empleas en tu vida diaria puede ser aplicado exitosamente a tus inversiones. Sin embargo, este no es el caso. Las estrategias de toma de decisiones que utilizamos para navegar eficazmente en la vida cotidiana, generalmente no son transferibles para tomar decisiones de inversión fructíferas.

El proceso de toma de decisiones diarias implica un proceso que puede incluir identificar la necesidad que tenemos, buscar la información relevante, evaluar las alternativas, tomar la decisión final y finalmente, evaluar el resultado obtenido.

Este simple proceso lo utilizamos a diario para escoger un restaurant bueno donde cenar, para escoger unos zapatos de correr, o para temas mas complejos como escoger la universidad adecuada o definir quien sera el cirujano que nos opere.

Para un restaurant podemos basar nuestra decisión en guias como las estrellas de Michelan o Zagat, para escoger la universidad puedes buscar en reportes como U.S. News & World Report’s “Best Colleges”, y para escoger a nuestro cirujano estarás mas tranquilo si eliges al que tenga más experiencia y esté especializado en el área que estás buscando. Sin entrar mucho en detalles, esas listas, rankings, referencias o sistemas de clasificación, no varían mucho en el tiempo, y de alguna manera de generan confianza de que tu decisión es correcta, basados en el desempeño pasado y la trayectoria en cada caso.

Aqui es donde está la gran diferencia con relación al mundo de las inversiones. Seguramente, cuando han leído sobre algún instrumento financiero se han conseguido con una advertencia que dice (en inglés): "past performance does not guarantee future results". Y es que es cierto! Por el simple hecho de que una acción, un bono, un ETF, el oro, Bitcoin o cualquier otro instrumento, haya tenido un rendimiento "X", muy bueno o muy malo, no significa que a futuro se comporte igual, y eso, nos plantea una dificultad e incertidumbre a la hora de invertir.

Un estudio de la Universidad de Chicago encontró que los inversionistas individuales tienden a comprar acciones que han tenido un buen rendimiento reciente (probablemente caras) y vender acciones que han tenido un mal rendimiento reciente (probablemente baratas). Sin embargo, las acciones que han tenido un buen rendimiento en el pasado no tienen más probabilidades de tener un buen rendimiento en el futuro, y viceversa.

Podremos saber quien es la empresa y sus datos, o el emisor del bono, o si los contratos son los adecuados, quienes son los gestores, cuales has sido sus rendimientos pasados, y un largo etc., pero desde el mismo momento en que efectuamos la inversión estamos sujetos a la aleatoriedad del mercado, los ciclos económicos y más específicos del instrumento, a la influencia del momento en el cual invertimos, al horizonte de tiempo, y muchísimas otras variables que se mueven en el tiempo y que no podemos controlar.

¿Y que hacemos entonces para manejar esa incertidumbre?

Dada la lógica aparentemente sólida de nuestro proceso de toma de decisiones de inversión, que pasa si no logra producir los resultados deseados, ¿cómo podemos gestionar mejor la incertidumbre que acompaña a las decisiones de inversión?

Pienso que el camino para que mejores el proceso de toma de decisiones como inversionista, comienza por una tener una buena educación financiera y entender que la razón por la cual el proceso de selección de inversiones basado en el buen performance del pasado, es porque las múltiples variables que afectan nuestras inversiones, no las podemos controlar, lo cual es exactamente lo contrario a nuestras decisiones de vida, tanto grandes como pequeñas.

Además es bueno entender que hay que centrarse en tres principios simples: planificación, proactividad y positividad. Como siempre, consulta, busca, identifica al asesor financiero que puede guiarte hacia el éxito.

Planificación: la mejor base

Hay que centrarse en las perspectivas y objetivos a largo plazo y en lo que les interesa a los clientes, o dicho de otra manera, monitorear como vamos progresando hacia las metas que nos fijamos, en vez de enfocarnos si subieron o bajaron los mercados.

La mejor manera de hacerlo es mediante la creación de un plan financiero escrito. Un plan financiero escrito es la base de la tranquilidad conductual. Un plan financiero, aunque sea "simple" es mejor que ningún plan. Un plan financiero escrito es una herramienta invalorable, no sólo para la gestión de tu portafolio, sino también para la gestión de tus emociones.

Positividad: las palabras importan

Acude a tu asesor, ya que la forma en que gestionamos las comunicaciones entre ambas partes es clave para que exista empatía y comprensión. Comunicarse con lenguaje positivo y con empatía es un concepto sobre el que se ha escrito extensamente, y que tiene un impacto demostrable en los resultados de la relacion Asesor-Cliente.

Busca un asesor que tenga la capacidad para ver el mundo desde tu perspectiva y que te transmita seguridad y buena orientación sobre esa perspectiva tuya como persona, más allá de tus inversiones. Ser positivo no significa que todo va a estar siempre bien, simplemente significa que tus clientes están preparados para cuando las cosas no vayan tan bien como queremos.

Proactividad: Coaching para estar preparado para mañana

Si quieres estar bien atendido, busca un asesor que este convencido de que el coaching conductual es más eficaz cuando estás preparado con antelación para lo que se pueda presentar mañana.

Algunos esfuerzos proactivos son obvios, por ejemplo, tener contactos asesor-cliente ante noticias del mercado que puedan generar preocupación.

Algunos esfuerzos son menos obvios, como aprovechar un plan financiero para anclar a los clientes a sus objetivos en lugar de a los mercados.

La clave es tener expectativas razonables y recordar que el riesgo no es un evento abstracto e improbable, sino que, en un horizonte temporal suficientemente largo, es casi seguro que se producirán retrocesos significativos.

Conclusiones

Las estrategias de toma de decisiones que utilizamos para afrontar eficazmente la vida cotidiana normalmente no son transferibles a la toma de decisiones de inversión exitosas.

El desempeño pasado, las calificaciones relativas y los sistemas de clasificación, son predictores confiables de resultados en áreas tan intrascendentes como dónde comer o decisiónes mas importantes como elegir un cirujano, que potencialmente alteran la vida. Pero en el caso de las inversiones no producen resultados igualmente deseables.

Busca un asesor que te pueda ayudar basado en los principios del coaching conductual de planificación, proactividad y positividad para estar preparado en la oportunidad que se presenten los momentos difíciles.

El coaching conductual es probablemente el servicio más importante que los asesores pueden brindar a sus clientes y uno de los impulsores de mayor impacto en los resultados de la práctica, ya que fortalece la confianza entre los asesores y sus clientes. Búscate uno así.

No dejes de contactarnos si tienes interés en invertir en tu FUTURO.

Si te gustó este artículo, comparte este newsletter haciendo un click en los iconos de arriba, para que más personas puedan leerlo.

LW Partners puede ayudarte a entender, a educarte, para que comprendas en qué consisten éstos conceptos a la hora de hacer una inversión.

Quien es LW Partners?

lwPartners Network of Companies es un grupo financiero especializado en América Latina.

Atendemos clientes corporativos, instituciones e individuos. Nuestras cuatro principales áreas funcionales comprenden: financiamiento a través de los mercados de capitales, gestión de activos (“asset management”), gestión patrimonial (“wealth management”) y ventas y corretaje de títulos valores.

Sus Entidades

Canal Securities - Firma de corretaje panameña supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es responsable del manejo de las actividades en los mercados de capitales, venta y corretaje así como del negocio de gestión de patrimonio. LW Casa de Valores y Canal Securities firmaron un acuerdo por el que Canal Securities absorbió la totalidad de las cuentas custodiadas en LW a cambio de una participación accionaria de los accionistas de LW en Canal Securities. El acuerdo tuvo efecto en marzo 2023.

LW Latam Partners – Empresa conjunta recientemente establecida entre Canal Securities Holding y LW Partners para brindar servicios de asesoría y consultoría para transacciones de banca de inversión en la región.

LW Asesores de Inversiones, S.A. - Asesor de inversor registrado en Panamá que es supervisado por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es el asesor de inversión para clientes privados.

Welcy Capital Advisors, LLC. - Registered Investment Adviser que se encuentra registrado en la Office of Financial Regulation of the State of Florida. Esta entidad gestiona LW Fixed Income Opportunities Fund y ofrece cuentas administradas de forma separada a individuos de alto patrimonio e inversionistas institucionales. En octubre de 2021, LW Partners vendió una participación mayoritaria a GP US, Inc, empresa que está relacionada al Grupo Prival en Panamá a través de un grupo de accionistas comunes, un importante grupo financiero centroamericano con activos bajo administración de más de US$ 3.500 millones. 

Si quieres tener acceso a los PORTAFOLIOS DE INVERSION o la Asesoria Financiera de LW Partners podemos ayudarte. Contáctanos.

Contactanos dándole click

Cartoon de la Semana

El cartoon de esta semana se refiere al mercado inmobiliario en EEUU: Donde Está?

La Inflación ha venido bajando de manera importante (bajó de 9.1% a 4.2%) pero todavía está lejos del objetivo de la Fed que es 2%. Una de las consecuencias de esta alta inflación ha sido la subida de las tasas para créditos hipotecarios.

El cartoon muestra satíricamente que la gente esta atrapada entre unas tasas de interes muy altas, por arriba del 7% (ver gráfico), y por el hecho de que casi 2/3 del mercado tienen tasas fijas por debajo del 4%, lo cual es super bajo comparado al 7%, pero a la vez, eso le impide a mucha gente poder cambiar de vivienda, ya que el costo de una nueva vivienda a ese 7%, le aumentaría de tal manera la cuota que, no sería viable vender para comprar algo nuevo. Están atrapados.

Uber (finalmente dio utilidades): Como Inversionista, te va a interesar!

Todos hemos utilizado alguna vez el servicio de Uber, pero muy pocos saben que como empresa, por primera vez dió utilidades este segundo trimestre de 2023 desde su fundación!

Aqui el resumen de sus resultados:

• Uber reportó unos ingresos netos de 1.100 millones de dólares en el segundo trimestre de 2023, frente a una pérdida neta de 1.800 millones de dólares en el mismo periodo de 2022.

• La utilidad por acción de la empresa fue de 18 céntimos, superando la estimación de los analistas de una pérdida de un céntimo. Los ingresos fueron de 9.230 millones de dólares, por debajo de la estimación de los analistas de 9.320 millones de dólares.

• Los ingresos aumentaron un 14,3% año tras año, impulsados ​​por un aumento del 25% en los viajes normales y un aumento del 12% en los pedidos de comida a domicilio (delivery). Las reservas brutas alcanzaron los 34.400 millones de dólares, un aumento interanual del 32 %.

• Uber también elevó sus previsiones para el tercer trimestre de 2023, esperando reservas brutas de entre 34.000 y 35.000 millones de dólares y un EBITDA ajustado de 975 a 1.025 millones de dólares.

No pudimos obtener el gráfico mas reciente pero en este del primer trimestre, pueden ver que pierde dinero operativamente, aunque lo más importante es que puedan entender de donde vienen sus ingresos y como se los gastan. Véanlo en detalle.

Video: Un repaso sobre como invertir exitósamente!

Nunca está de más repasar de manera general que significa invertir para ganar dinero producto de esas inversiones y por eso escogimos este video para esta semana.

• El video es una guía de cómo ganar dinero invirtiendo en diferentes opciones, como acciones, inmuebles, criptomonedas, depósitos y renta fija, y otras inversiones alternativas.

• Ofrece cinco consejos clave para invertir de forma inteligente y segura: tener un fondo de emergencia, no arriesgar todo el dinero, conocer el perfil de riesgo, vigilar la fiscalidad y las comisiones, y diversificar el capital.

• También explica las ventajas y desventajas de cada opción de inversión, así como algunos ejemplos y recursos para aprender más sobre ellas.

• El video está dirigido por Andrea Redondo, fundadora de El Club de Inversión, una plataforma educativa que ofrece cursos, newsletters y análisis sobre inversiones.

Este video es solo una invitación a abrir la mente en otras maneras de invertir que no son las clásicas, pero que pueden servir como elemento diversificador.

Si a alguien le interesa, podemos profundizar en el tema!

Dale al link de abajo para ver el Video: