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Razones para considerar el asesoramiento de inversiones en línea

Constantemente nos encontramos enfrentados a algún problema con algún servicio, y si tenemos que lidiar con una app o página web, muchas veces nos enfrentamos a un dolor de cabeza por una mala calidad en dicho servicio o porque perdemos mucho tiempo para resolverlo de manera online. Inclusive, muchas apps, ni siquiera te dan la posibilidad de hablar con alguna persona que te pueda resolver el problema, si fuese necesario. Bajo esta situación, que con seguridad nos ha pasado a muchos, porque yo me plantearía un servicio online nada menos ni nada más que para manejar mi dinero y mis inversiones?

Hay muchas razones para ello, pero una muy simple es que la tecnología, la Inteligencia Artificial, la creciente capacidad de almacenamiento y procesamiento de datos, los teléfonos móbiles, la conectividad global y otros elementos de lo que la plataforma financiera Real Vision ha denominado como The Exponencial Age, nos está llevando a que cada día haya mas influencia online en nuestras decisiones de inversión. Hay otras razones y aquí te contaré cuales son. Así que averigua, investiga y adáptate porque para allá vamos, y a toda velocidad.

¿Qué son los servicios de asesoramiento de inversiones en línea? 

A primera vista, este término puede parecerte intimidante, pero no lo es tanto. Los servicios de asesoramiento de inversiones en línea, son plataformas digitales diseñadas para ayudarte a administrar y optimizar tus inversiones. Combinan la comodidad de la inversión en línea, rápida, ágil, al alcance de tu teléfono móbil, con la guía experta de los asesores financieros. Más adelante te diré por qué podrían ser una opción viable para ti. 

“Los servicios de asesoramiento de inversiones en línea pueden ofrecerte la tranquilidad de saber que tus inversiones están siendo manejadas por expertos, incluso si no tienes tiempo para dedicarte a la inversión a tiempo completo."

Diversas Opciones de Asesoramiento de Inversiones en Línea para cada tipo de cliente.

Antes de profundizar más en los beneficios de los servicios de asesoramiento de inversiones en línea, es básico que comprendas los diferentes tipos de opciones de asesoramiento que están disponibles para ti. Así podrás seleccionar la que mejor se adapte a tus necesidades e intereses financieros 

1. Robo-Advisors: 

Los robo-advisors o asesores robóticos utilizan algoritmos y tecnología avanzada para automatizar la gestión de inversiones. Suelen ser una opción de bajo costo y ofrecen una estrategia de inversión fácil de entender. Ideal para los inversionistas principiantes, o con tiempo o presupuesto limitado. 

2. Plataformas de Asesoramiento de DIY (Do It Yourself): 

Estas plataformas brindan a los inversores todas las herramientas y recursos necesarios para tomar sus decisiones de inversión. Están dirigidas o deberían estar dirigidas a inversionistas experimentados que prefieren tener un control total sobre sus inversiones, aunque muchas de esas plataformas que se publicitan o recomienda muchos, estan dirigidas a inversionistas pequeños, sin mayores conocimientos, lo cual no es para nada recomendable. 

3. Asesores de Inversiones Humanos en Línea: 

Estos servicios combinan la comodidad de la inversión en línea con la experiencia de un asesor de inversiones humano. Son ideales para inversionistas que desean un enfoque más personalizado y directo para la gestión de inversiones. 

Ahora que estás al tanto de las opciones disponibles, veamos por qué podrías considerar el uso de un servicio de asesoramiento de inversiones en línea. 

Beneficios de los Servicios de Asesoramiento de Inversiones en Línea 

Como ya comentamos, el avance exponencial de la tecnología ha permitido que los servicios de asesoramiento de inversiones en línea sean más accesibles para todos.

Algunos de los beneficios de estos servicios son los siguientes: 

Acceso 24/7: Los servicios de asesoramiento de inversiones en línea están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que permite a los inversores acceder a sus cuentas cuando quieran, no importa donde se encuentren.

Costos bajos: A diferencia de los asesores de inversiones tradicionales, los asesores de inversiones en línea suelen tener tarifas más bajas, lo que puede permitir a los clientes ahorrar significativamente en costos. Esto es en extremos importante, ya que a largo plazo, lo que parecen pequeñas diferencias hoy, se hacen gigantescas a plazos largos de 20 años, realmente importantes. Consulta con tu asesor que es el Compounding y lo entenderás facilmente.

Conveniencia: Con todos los recursos disponibles en línea, los inversores pueden realizar seguimiento de sus inversiones, hacer transacciones y recibir asesoramiento desde la comodidad de su hogar o desde cualquier lugar con conexión a internet.

Facilidad de uso: Muchos servicios de asesoramiento de inversiones en línea son intuitivos y fáciles de usar, incluso para los que son nuevos en la inversión.

Comunicación: El facil acceso agiliza las comunicaciones con tu plataforma / asesor para cualquier consulta, duda, orden, etc.

Menores requerimientos: Generalmente son menos exigentes con los montos mínimos requeridos comparados al asesor mas tradicional o a los bancos que prestan esos servicios.

¿Cómo Funciona el Asesoramiento de Inversiones en Línea?

Ahora veamos como funciona. En primer lugar, la plataforma de asesoramiento generalmente te pedirá que completes un cuestionario. Este proporciona información sobre tu situación financiera actual, tus objetivos de inversión, tu tolerancia al riesgo y tu horizonte de tiempo para invertir. Todo esto con el objetivo de trazar tu perfil como inversionista. 

Una vez creado tu perfil, el sistema algorítmico detrás de la plataforma produce una cartera de inversión adaptada a tus necesidades específicas. Esta cartera podría estar compuesta de una combinación de acciones, bonos, fondos de inversión y otros tipos de activos dependiendo de la recomendación del algoritmo. Es importante que tengas claro que mientras el asesoramiento en línea puede automatizar muchas decisiones de inversión, la última palabra aún la tienes tú. Puedes aceptar o rechazar las sugerencias y en algunos casos, personalizar tu cartera de inversión de acuerdo a tus necesidades y objetivos 

Después de que comiences a invertir, la plataforma monitoreará tu cartera y realizará ajustes automáticamente (robo-advisors) o te podra recomendar cuales cambios para que tu los ejecutes, de acuerdo a las condiciones del mercado y a los cambios en tus circunstancias personales. En algunos casos, las plataformas también ofrecen características adicionales como rebalanceo automático, reinversión de dividendos y optimización de impuestos. 

Conclusión 

En resumen, el asesoramiento de inversiones online es un enfoque moderno y automatizado de la gestión de inversiones. Este tipo de servicio puede ser una excelente opción para aquellos que desean invertir, pero carecen del tiempo, conocimiento o confianza para hacerlo por su cuenta. Esto no significa que esta opción sea la mejor para todos, sino que hay que considerarla en función de tus necesidades de inversión y tu disposición para manejar tus propias finanzas. Te animas?

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Quien es LW Partners?

lwPartners Network of Companies es un grupo financiero especializado en América Latina.

Atendemos clientes corporativos, instituciones e individuos. Nuestras cuatro principales áreas funcionales comprenden: financiamiento a través de los mercados de capitales, gestión de activos (“asset management”), gestión patrimonial (“wealth management”) y ventas y corretaje de títulos valores.

Sus Entidades

Singular Wealth Management Corp. - Firma de corretaje panameña supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es responsable del manejo de las actividades en los mercados de capitales, venta y corretaje así como del negocio de gestión de patrimonio. LW Casa de Valores y Singular (antes Canal Securities) firmaron un acuerdo por el que Singular absorbió la totalidad de las cuentas custodiadas en LW a cambio de una participación accionaria de los accionistas de LW en Singular. El acuerdo tuvo efecto en marzo 2023.

LW Latam Partners – Empresa conjunta recientemente establecida entre Canal Securities Holding y LW Partners para brindar servicios de asesoría y consultoría para transacciones de banca de inversión en la región.

LW Asesores de Inversiones, S.A. - Asesor de inversor registrado en Panamá que es supervisado por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es el asesor de inversión para clientes privados.

Welcy Capital Advisors, LLC. - Registered Investment Adviser que se encuentra registrado en la Office of Financial Regulation of the State of Florida. Esta entidad gestiona LW Fixed Income Opportunities Fund y ofrece cuentas administradas de forma separada a individuos de alto patrimonio e inversionistas institucionales. En octubre de 2021, LW Partners vendió una participación mayoritaria a GP US, Inc, empresa que está relacionada al Grupo Prival en Panamá a través de un grupo de accionistas comunes, un importante grupo financiero centroamericano con activos bajo administración de más de US$ 3.500 millones. 

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Cartoon de la Semana

El World Economic Forum (Foro Económico Mundial) es una organización internacional independiente supuestamente comprometido a mejorar el mundo involucrando a líderes empresariales, políticos, académicos y de otros sectores de la sociedad, para dar forma a las agendas globales, regionales e industriales.

Se está realizando esta semana, como siempre, en Davos, Suiza. El cartoon de esta semana, muy sarcásticamente muestra a tres hombres, dos de la era prehistórica y al hombre de Davos, dando a entender que mas que líderes, alli hacen presencia, hombres con ideas obsoletas y con una visión errada del mundo y sus problemas. Tanto es así que el Presidente de Argentina, Javier Milei, dió un discurso histórico que defiende las ideas de libertad, frente a las ideas de estatismo que parecieran estar en la mente de muchos de quienes asisten a ese foro, y que pretenden dictar la agenda de lo que está bien y lo que está mal.

Algunas características del Indice S&P 500: Como Inversionista, te va a interesar!

En resúmen, este cuadro te dice que, en el corto plazo, la inversion en renta variable es volátil (riesgosa), pero en el largo plazo, el riesgo es no invertir en renta variable (acciones).

Y si lo anterior, lo combinamos con los rendimientos del gráfico de abajo, en el cual se indica que en promedio de los 20 años en el período 2002-2021, estaríamos dejando de percibir un alto rendimiento en rangos de 9.5% para el S&P 500 (el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro).

Compara, ve y decide. Luce fácil cual es la decisión correcta para invertir en tu futuro.

Video: Charlie Munger, socio y mano derecha de Warren Buffet

La SEC (Securities and Exchange Comission) de EEUU acaba de aprobar la salida al mercado de ETFs de Bitcoin spot para grandes y tradicionales firmas de inversión como BlackRock, Fidelity, VanEck, Ark Investments, Wisdom Tree y otros.

Por ello, te recomiendo que si te interesa el tema, porque te gusta o por lo contrario, que tomes el tiempo de ver este video, que repasa el tema de manera muy entendible, sin pasiones ni emociones.

Si a alguien le interesa, podemos profundizar en el tema!

Dale al link de abajo para ver el Video: