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De nuevo hablemos del Compounding

Iniciando el año 2023 escribimos un artículo sobre el Compounding o Interés Compuesto, y lo volvemos a traer en esta edición del newsletter porque si bien es un concepto simple, es extremadamente poderoso si logramos entenderlo en profundidad. Además, ahora que tenemos más suscriptores, asi otros podrán tener la oportunidad de leerlo.

Como recordatorio, la definición precisa de Compounding en el contexto de las inversiones y los negocios se refiere al proceso en el cual los intereses, ganancias o rendimientos generados por una inversión o negocio se reinvierten para generar aún más intereses, ganancias o rendimientos en el futuro. Es decir, el dinero que se gana se utiliza para generar más dinero a través de la reinversión. Este concepto se basa en el principio de interés compuesto, donde los intereses generados se suman al capital inicial y, a su vez, generan más intereses. Con el tiempo, este efecto de reinversión puede tener un impacto exponencial en el crecimiento y la rentabilidad de una inversión o negocio.

Es importante tener en cuenta que el Compounding no solo se aplica a las inversiones financieras, sino también a los negocios. En el contexto empresarial, el Compounding implica reinvertir las ganancias obtenidas para expandir y hacer crecer el negocio. Por ejemplo, una empresa que reinvierte sus beneficios en investigación y desarrollo, marketing o adquisición de activos, tiene más posibilidades de crecer y generar mayores ganancias en el futuro. El Compounding en los negocios es fundamental para mantener la competitividad y la sostenibilidad a largo plazo.

Los invito a leer mi artículo anterior sobre este tema en este link: Compounding o Interés Compuesto. Un concepto que te interesa / Analisis Pfizer (beehiiv.com)

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LW Partners puede ayudarte a entender, a educarte, para que comprendas en qué consisten éstos conceptos a la hora de hacer una inversión.

Perspectivas Económicas

Estas son las perspectivas financieras de la firma Vanguard que se las resumo a continuación:

Perspectivas económicas de Estados Unidos: Se espera que la economía estadounidense crezca un 1,8% en 2023, pero enfrenta un 70% de posibilidades de recesión en los próximos 18 meses. La Reserva Federal ha elevado su tasa de política al 5,5% y podría aumentarla aún más hasta el 6,25%. Se prevé que la inflación y el desempleo serán del 3,2% y el 3,8%, respectivamente, para finales de 2023.

Perspectivas económicas de la zona del euro: Se espera que la economía de la zona del euro se contraiga en el segundo semestre de 2023, con un crecimiento del PIB del 0% en el primer trimestre y del 0,3% en el segundo. Se prevé que la inflación se desacelere hasta el 5,3% en julio y el 3,3% a finales de 2023. El BCE ha elevado su tasa de depósito hasta el 3,75% y podría subirlo una vez más.

Perspectivas económicas del Reino Unido: La economía del Reino Unido creció un 0,2% en el segundo trimestre, pero enfrenta presiones inflacionarias y una tasa de política en aumento. Se prevé que la inflación caiga al 5% para finales de 2023, mientras que se espera que la tasa bancaria alcance el 5,75%. La tasa de desempleo aumentó al 4,2% en junio y el crecimiento salarial se aceleró al 7,8%.

Perspectivas económicas de China: La economía de China se desaceleró bruscamente en julio, y el crecimiento del PIB se revisó a la baja hasta el 5,25%-5,75% para 2023. La inflación pasó a ser negativa en julio, con una variación interanual del -0,3%. El Banco Popular de China redujo su tasa de interés oficial al 2,5% y podría recortarla aún más, junto con otras medidas fiscales y regulatorias.

Perspectivas económicas de los mercados emergentes: Los mercados emergentes siguen siendo resilientes en conjunto, y se prevé que el crecimiento del PIB será del 4% para 2023. Sin embargo, enfrentan desafíos derivados de la desaceleración y las presiones inflacionarias de China. Algunos países han comenzado a recortar sus tasas oficiales después de un ajuste agresivo, mientras que otros las han mantenido altas o modestamente restrictivas.

Quien es LW Partners?

lwPartners Network of Companies es un grupo financiero especializado en América Latina.

Atendemos clientes corporativos, instituciones e individuos. Nuestras cuatro principales áreas funcionales comprenden: financiamiento a través de los mercados de capitales, gestión de activos (“asset management”), gestión patrimonial (“wealth management”) y ventas y corretaje de títulos valores.

Sus Entidades

Canal Securities - Firma de corretaje panameña supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es responsable del manejo de las actividades en los mercados de capitales, venta y corretaje así como del negocio de gestión de patrimonio. LW Casa de Valores y Canal Securities firmaron un acuerdo por el que Canal Securities absorbió la totalidad de las cuentas custodiadas en LW a cambio de una participación accionaria de los accionistas de LW en Canal Securities. El acuerdo tuvo efecto en marzo 2023.

LW Latam Partners – Empresa conjunta recientemente establecida entre Canal Securities Holding y LW Partners para brindar servicios de asesoría y consultoría para transacciones de banca de inversión en la región.

LW Asesores de Inversiones, S.A. - Asesor de inversor registrado en Panamá que es supervisado por la Superintendencia del Mercado de Valores. Esta entidad es el asesor de inversión para clientes privados.

Welcy Capital Advisors, LLC. - Registered Investment Adviser que se encuentra registrado en la Office of Financial Regulation of the State of Florida. Esta entidad gestiona LW Fixed Income Opportunities Fund y ofrece cuentas administradas de forma separada a individuos de alto patrimonio e inversionistas institucionales. En octubre de 2021, LW Partners vendió una participación mayoritaria a GP US, Inc, empresa que está relacionada al Grupo Prival en Panamá a través de un grupo de accionistas comunes, un importante grupo financiero centroamericano con activos bajo administración de más de US$ 3.500 millones. 

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Gráfico de la Semana

El cartoon de esta semana le dió paso a un gráfico que vale la pena comentar brevemente en esta sección.

Por décimo mes consecutivo el consumo de bienes de lujo cae de forma anualizada. Definitivamente no estamos viviendo el mejor momento para las empresas que venden artículos como yates, aviones, joyas o relojes de lujo.

El consumidor, si bien ha podido enfrentar la desaceleración de la economía, pareciera que el segmento mas alto está siendo conservador, o no considera que es el momento de incrementar sus gastos o las altas tasas de interés estan impidiendo que la gente se endeude para la adquisición de éstos bienes lujosos.

Ya lo dice Vanguard en sus estimaciones (ver más arriba), con un 70% de probabilidades de recesión, es mejor ser conservador.

Credit Ratings por países: Como Inversionista, te va a interesar!

Que estamos viendo en el gráfico de abajo?

Alli se puede ver en diferentes colores, el Credit Rating de cada país, que básicamente sirve para clasificar los riesgos de invertir en cada uno de esos países.

En Latinoamérica los peores en consideración son Venezuela, Cuba y Haití, que estan en color gris y que simplemente no son aptos para invertir debido a los muy altos riesgos. Una mala calificación como la de los países mencionados, dificulta enormemente que puedan tener acceso a los mercados internacionales de financiamiento.

En este newsletter hablamos contínuamente de lo importante de la diversificación de las inversiones para mitigar los riesgos y te traemos éste gráfico porque dependiendo de donde vivas, tengas propiedades, empresas o tu fuente de ingresos, debes tomar en cuenta que debes diversificar y minimizar riesgos.

En Latinoamerica en general, es prudente que tengas inversiones importantes fuera de tu país, de manera que puedas compensar mejor los riesgos.

Video: The Power of Business Cycle

Esta semana te traemos un video explicativo y muy instructivo sobre los Ciclos Económicos y este es el resumen:

• El video es sobre la importancia del ciclo económico para los inversionistas y cómo analizarlo.

• Explica los patrones históricos y actuales del ciclo económico, que está influenciado por factores como el crecimiento económico, la inflación, los tipos de interés y la política monetaria.

• También discute cómo las nuevas medidas de política, como la flexibilización cuantitativa y el estímulo fiscal, han cambiado la dinámica del ciclo económico y extendido su duración.

• Destaca el indicador más importante para observar el ciclo económico, que es la curva de rendimiento. La curva de rendimiento muestra la relación entre los tipos de interés a corto y largo plazo y refleja las expectativas del mercado sobre las condiciones económicas futuras.

Este video es solo una invitación a abrir la mente en otras maneras de invertir que no son las clásicas, pero que pueden servir como elemento diversificador.

Si a alguien le interesa, podemos profundizar en el tema!

Dale al link de abajo para ver el Video: