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Diversifica tus inversiones de manera inteligente: Descubre que son las Inversiones Alternativas (para inversionistas No Expertos y Expertos también)

¿Quieres multiplicar tu dinero sin depender de los mercados tradicionales? ¿Te gustaría acceder a oportunidades de inversión que antes solo estaban reservadas para los más conocedores? ¿Te interesa aprender sobre las inversiones alternativas que pueden ofrecer rentabilidades interesantes con menor riesgo? Si tu respuesta es sí, sigue leyendo esta edición del newsletter Servicios Financieros LW Partners.

Si eres un inversionista no experto, es posible que te preguntes cómo diversificar tu cartera y lograr mayores rendimientos. Es posible que haya oído hablar de inversiones alternativas, como capital privado, fondos de cobertura, bienes inmuebles, materias primas, arte y criptomonedas. Pero, ¿vale la pena considerarlos? ¿cómo puedo tener acceso?

En esta publicación mi newsletter, explicaré por qué los inversionistas no expertos pueden asignar parte de sus inversiones, entre el 10 % y el 15 % de su portafolio total en Inversiones Alternativas y cómo pueden hacerlo de manera segura y efectiva.

Tradicionalmente, las Inversiones Alternativas se han reservado para inversores acreditados o expertos, que son personas con un patrimonio neto de al menos $1 millón o un ingreso anual de al menos $200,000. Esto se debe a que supervisores como la SEC los consideran sofisticados y capaces de soportar las pérdidas potenciales de estas inversiones.

Sin embargo, en los últimos años, la SEC ha relajado algunas de las normas y reglamentos que limitan el acceso a Inversiones Alternativas para inversionistas no expertos. Esto significa que ahora más personas pueden participar en estas oportunidades y beneficiarse de sus ventajas potenciales.

¿Qué son las Inversiones Alternativas?

Las Inversiones Alternativas son cualquier activo que no sean acciones, bonos o efectivo. Por lo general, tienen una baja correlación con los activos tradicionales, lo que significa que tienden a comportarse de manera diferente, en diferentes condiciones de mercado. Esto puede ayudar a reducir el riesgo general y la volatilidad de tu cartera y aumentar sus rendimientos potenciales.

Las Inversiones Alternativas también ofrecen exposición a diferentes fuentes de creación de valor, como la innovación, el crecimiento, los ingresos o la protección contra la inflación. Por ejemplo, los fondos de capital privado (Private Equity Funds) invierten en nuevas empresas y empresas que no cotizan en los mercados públicos, y tienen como objetivo hacerlas crecer y venderlas a una valoración más alta. Los fondos de cobertura (Hedge Funds) utilizan diversas estrategias para explotar las ineficiencias del mercado y generar exceso de rentabilidad. Los fondos inmobiliarios invierten en propiedades que generan ingresos por alquiler y aumentan su valor con el tiempo. Los fondos de materias primas invierten en recursos naturales que se ven afectados por la dinámica de la oferta y la demanda y la inflación. Los fondos de arte invierten en obras de arte que tienen valor estético y cultural y se aprecian con el tiempo. Las criptomonedas son activos digitales que utilizan la tecnología blockchain para permitir transacciones entre pares y aplicaciones descentralizadas.

¿Por qué los inversionistas no expertos (y expertos también), deberían considerar Inversiones Alternativas?

Los inversionistas expertos, llamados inversionistas institucionales, cada día están viendo mayores oportunidades de inversión en esta clase de activos. Sin embargo, las Inversiones Alternativas no son solo para los inversionistas con bolsillos más profundos y sofisticados. Los inversores no expertos también pueden beneficiarse de esta clase de activos, siempre que sigan algunos principios básicos:

Asignar un 10%-15% de tu cartera en Inversiones Alternativas. Este es un rango razonable que puede proporcionar beneficios de diversificación sin exponerte a demasiado riesgo o falta de liquidez. Las Inversiones Alternativas generalmente son más riesgosas y menos líquidas que los activos tradicionales, lo que significa que tienen mayores rendimientos potenciales pero también mayores pérdidas potenciales, y son más difíciles de comprar o vender rápidamente. Por lo tanto, solo debe invertir dinero que pueda permitirse perder y guardarlo durante un largo período de tiempo.

- Escoge Inversiones Alternativas que coincidan con tu perfil de riesgo, objetivos de inversión e intereses. Hay muchos tipos de Inversiones Alternativas, cada una con diferentes características y riesgos. Debes investigar y comprender en qué estás invirtiendo, cómo funciona, cuáles son los rendimientos y riesgos esperados, cuáles son las tarifas y los gastos involucrados y cuáles son las opciones de salida. También es bueno que consideres invertir en algo que te apasione o te interese aprender más.

- Diversificar a través de diferentes tipos de inversiones y plataformas alternativas. Al igual que diversificas tu cartera tradicional en diferentes clases de activos, sectores, regiones y estilos, también debes diversificar tu cartera alternativa en diferentes tipos de activos alternativos, estrategias, gestores, plataformas y antigüedades. Esto puede ayudar a reducir tu exposición a cualquier factor de riesgo o evento de mercado.

- Utiliza plataformas acreditadas que ofrezcan acceso a Inversiones Alternativas de alta calidad a tarifas y mínimos bajos. Uno de los principales desafíos para los inversores no acreditados es encontrar acceso a Inversiones Alternativas que normalmente están reservadas para inversionistas acreditados o institucionales. Afortunadamente, han surgido varias plataformas en los últimos años que ofrecen acceso a inversiones alternativas seleccionadas a mínimos bajos (tan bajos como $100) y tarifas (tan bajas como 0%).

Estas son algunas de las Inversiones Alternativas que están disponibles para inversores no acreditados:

- Crowdfunding inmobiliario: Es una forma de invertir en proyectos inmobiliarios o inmuebles sin tener que comprarlos o gestionarlos directamente. En cambio, puedes invertir en una plataforma que reúne dinero de muchos inversionistas y se lo presta a promotores o propietarios de bienes inmuebles. Puedes obtener ingresos del pago de intereses o del reparto de utilidades, según el tipo de operación.

- Préstamos Peer-to-peer: esta es una forma de prestar dinero a individuos o empresas a través de una plataforma en línea que conecta a prestamistas y prestatarios. Puedes obtener intereses de los préstamos que otorga, así como diversificar tu cartera entre diferentes prestatarios, tipos de préstamos y niveles de riesgo.

- Equity crowdfunding: Esta es una forma de invertir en startups o empresas privadas que están levantando capital a través de una plataforma en línea. Puede comprar acciones o tokens de estas empresas y beneficiarse potencialmente de su crecimiento o salida. Sin embargo, también corre el riesgo de perder toda su inversión si la empresa fracasa o no logra sus objetivos.

- Criptomonedas: Estas son los famosos activos digitales que funcionan con tecnología blockchain y operan independientemente de cualquier autoridad central. Se pueden utilizar como medio de cambio, depósito de valor o unidad de cuenta. Puede comprar, vender o intercambiar criptomonedas en varias plataformas o intercambios, como Coinbase, Binance o Kraken. Sin embargo, también enfrenta el riesgo de volatilidad, piratería, fraude o incertidumbre regulatoria.

- Arte y coleccionables: Son bienes tangibles que tienen valor estético o histórico y pueden apreciarse con el tiempo. Incluyen pinturas, esculturas, joyas, vino, estampillas, monedas, recuerdos deportivos y más. Puede comprar estos activos directamente de distribuidores o subastas o invertir en ellos a través de plataformas que fraccionan la propiedad y le permiten comprar acciones de estos activos.

Estas son algunas de las Inversiones Alternativas que están disponibles para inversores no expertos. Sin embargo, antes de invertir en cualquiera de ellos, debes hacer tu propia investigación y diligencia debida (due diligence) y entender los riesgos y beneficios involucrados.

Como siempre recomendamos, te sugerimos que lo más prudente es que consultes a tu asesor financiero si tienes alguna pregunta o inquietud sobre la idoneidad de esta clase de activos para tu portafolio. Contactanos y te podremos ayudar.

Conclusión

Las Inversiones Alternativas pueden ofrecer a los inversores no expertos una gran oportunidad para diversificar su cartera y lograr mayores rendimientos. Sin embargo, también vienen con mayores riesgos y en muchos casos, con menor liquidez que los activos tradicionales. Por lo tanto, los inversores no expertos deben destinar no más del 10%-15% de su cartera en Inversiones Alternativas que coincidan con su perfil de riesgo, objetivos de inversión e intereses.

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Quien es Interactive Brokers?

Interactive Brokers (Home | Interactive Brokers LLC) es un bróker que ofrece servicios de negociación en línea para clientes en más de 200 países y territorios. Interactive Brokers permite invertir en acciones, opciones, futuros, divisas, bonos, fondos y criptodivisas en 150 mercados de todo el mundo. Interactive Brokers también ofrece plataformas de negociación, herramientas de análisis, noticias e investigaciones, tipos de órdenes y algoritmos, informes integrales y seguridad financiera. Interactive Brokers tiene dos planes de tarificación: IBKR Lite y IBKR Pro. IBKR Lite ofrece negociación sin comisión para acciones y ETF cotizados en EE. UU., mientras que IBKR Pro ofrece acceso a IB SmartRouting, que busca los mejores precios disponibles para las órdenes en los distintos mercados.

Su símbolo es IBKR, con un patrimonio de US$11.6 Mil Millones y mas de dos millones de cuentas activas.

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Cartoon de la Semana

El cartoon de esta semana se refiere a lo importante y lo sensible que son los bonos del tesoro. Se dice que los bancos centrales como la FED tienen influencia en los bonos a corto plazo, pero que a mayor plazo, es el mercado el que manda, y como reflejan los rendimientos del mercado, son muy sensibles a los vaivenes de la economía.

Para recordarte, un bono del tesoro a 10 años de vencimiento es un tipo de inversión que consiste en prestar dinero al gobierno por un plazo fijo de 10 años. A cambio, el gobierno paga un interés periódico al inversor y le devuelve el capital al finalizar el plazo. El interés que se paga depende de la oferta y la demanda del mercado y se conoce como la rentabilidad del bono. Los bonos del tesoro son considerados inversiones seguras y de bajo riesgo, ya que el gobierno garantiza el pago de los intereses y el principal. Sin embargo, también tienen algunas desventajas, como la posibilidad de que la inflación reduzca el valor real del dinero o que las tasas de interés suban y hagan que el bono pierda valor en el mercado secundario.

Empresas, Paises y Sectores dominantes de este siglo : Como Inversionista, te va a interesar!

¿Qué empresas dominan el mundo en el 2022? Analizando el valor de mercado de las compañías más grandes se ve cómo ha cambiado el panorama económico global en las últimas dos décadas. El siguiente gráfico muestra las 18 empresas con mayor capitalización bursátil en el año 2000 y en el 2022, según datos de Bloomberg.

Lo primero que salta a la vista es el predominio de Estados Unidos, que ha aumentado su presencia de 12 a 14 empresas en este ranking. La mayoría de ellas pertenecen al sector tecnológico, que ha experimentado un auge impresionante en los últimos años. Empresas como Apple, Microsoft, Amazon o Google son líderes mundiales en innovación y servicios digitales.

Por el contrario, Japón y Europa han desaparecido del mapa, al no tener ninguna empresa entre las 18 más grandes. En el 2000, contaban con tres compañías cada uno, principalmente de telecomunicaciones y petróleo. Estos sectores han perdido peso frente a la tecnología y el consumo, que son los más representados en el 2022.

China es el único país que ha logrado entrar en este selecto club, con dos empresas: Alibaba y Tencent. Ambas son gigantes del comercio electrónico y las redes sociales, respectivamente. Su crecimiento refleja el potencial de la economía china y su papel cada vez más relevante en el escenario mundial.

Este gráfico nos muestra cómo ha evolucionado la economía global en los últimos 22 años, y nos plantea interrogantes sobre el futuro. ¿Podrá Estados Unidos mantener su hegemonía? ¿Qué papel jugará China en la próxima década? ¿Qué sectores serán los más dinámicos y rentables? Estas son algunas de las preguntas que deberíamos hacernos al observar esta fascinante imagen.

Video Corto: Diferentes maneras de invertir en el sector Energético

• Este video de Real Vision es parte de una serie llamada Investor Tutorials, que tiene como objetivo ayudar a los inversionistas a entender conceptos importantes del mercado.

• El video se centra en los mercados de energía y sus principales factores de influencia, como la geopolítica, la oferta y la demanda, el ciclo económico y el dólar estadounidense.

• También analiza diversas formas de operar en los mercados de energía, como los futuros, los ETF y otros instrumentos financieros.

• El video tiene una duración de 12 minutos y cuenta con la participación de Jamie McDonald, un experto en mercados de energía.

Si quieres profundizar un poco mas, sugiero que veas este Video Corto de Real Vision, en donde se explica en detalle el tema y en el cual seguro habrán aspectos que no conoces.