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La Inteligencia Artificial: Una oportunidad de oro para los inversionistas (grandes y pequeños)

¿Sabías que la inteligencia artificial (IA) y otras tecnologías afines están revolucionando el mundo de los negocios? Desde el comercio electrónico hasta la medicina, pasando por la educación y el entretenimiento, la IA está transformando la forma en que las empresas y los individuos trabajan, compiten y crean valor.

Pero la IA no solo beneficia a las grandes corporaciones. También ofrece una oportunidad única para los inversionistas de todos los tamaños y perfiles. ¿Cómo? Pues invirtiendo en las empresas que desarrollan, aplican o se benefician de la IA y sus ramas, como el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural, la visión por computadora y más.

En esta edicion de nuestro newsletter te contamos cómo puedes aprovechar esta tendencia y qué criterios debes tener en cuenta para elegir las mejores opciones de inversión en el ámbito de la IA. Además, te presentamos algunos ejemplos de empresas que están liderando el camino en este campo y que podrían ser una buena opción para tu cartera.

Invertir en empresas o fondos de inteligencia artificial puede ser una forma inteligente de beneficiarse de la creciente demanda y aplicaciones de esta tecnología. Sin embargo, hay muchos factores a considerar antes de invertir en cualquier acción o fondo, como sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, horizonte de tiempo e investigación sobre la empresa y el mercado.

Existen diferentes formas de invertir en empresas de inteligencia artificial, tales como:

• Comprar acciones de empresas que fabrican hardware de IA, desarrollan soluciones de IA o venden herramientas de desarrollo de IA. Algunos ejemplos pueden ser Alphabet (GOOGL), Adobe (ADBE), Nvidia (NVDA), IBM (IBM) o Microsoft (MSFT).

• Comprar acciones de empresas que utilizan IA para mejorar sus productos, servicios, marketing o eficiencia. Algunos ejemplos pueden ser Amazon (AMZN), Netflix (NFLX), Facebook (FB), Tesla (TSLA) y Shopify (SHOP).

• Comprar ETF que siguen el desempeño de una cesta de acciones relacionadas con la IA. Algunos ejemplos son Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ), ARK Innovation ETF (ARKK), iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO) y First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF (ROBT).

Independientemente de la opción que elijas, siempre debes hacer tu propia investigación y buscar asesoramiento profesional antes de invertir. La inteligencia artificial, por ser un área de negocios muy competitiva y cambiante,  no ofrece una manera segura de tener éxito o rentabilidad para ninguna empresa o fondo, lo cual implica está muy ligado a un sector de riesgo y por ello debemos buscar cómo mitigarlos.

Investigar una empresa o fondo de IA es una tarea que implica muchos desafíos, pero que puede ser muy interesante a largo plazo. Hay muchos aspectos a considerar, tales como:

• El modelo de negocio de la empresa o del fondo, la ventaja competitiva, el potencial de crecimiento, el rendimiento financiero, la valoración y los riesgos.

• El tamaño del mercado de IA, tendencias, oportunidades, desafíos y regulaciones.

• La tecnología de IA, aplicaciones, innovaciones e impacto en diversas industrias y sectores.

• Los expertos en IA, analistas, personas influyentes y fuentes de información que pueden proporcionar información y opiniones sobre el campo de la IA.

En esta publicación de blog, compararemos cuatro ETF de inteligencia artificial y robótica conocidos: ETF de tecnología e inteligencia artificial Global X (AIQ), ETF de innovación ARK (ARKK), ETF multisector de robótica e inteligencia artificial iShares (IRBO) y First Trust Nasdaq Artificial Intelligence y Robótica ETF (ROBT).

Global X Inteligencia artificial y tecnología ETF (AIQ)

AIQ es un ETF gestionado activamente que invierte en empresas que participan o se benefician de la IA y las tecnologías relacionadas, como la computación en la nube, los macrodatos, el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural, la visión artificial y la ciberseguridad. Tiene una capitalización de mercado aproximada de US$203 mil millones. 

ARK Innovación ETF (ARKK)

ARKK es un ETF gestionado activamente que invierte en empresas que se espera que se beneficien de la innovación disruptiva en varios sectores, como genómica, tecnología financiera, Internet de última generación, automatización, robótica e IA. Tiene una capitalización de mercado aproximada de US$85 mil millones. 

iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO)

IRBO es un ETF administrado de forma pasiva que rastrea el índice NYSE FactSet Global Robotics and Artificial Intelligence, que consta de empresas de mercados desarrollados y emergentes que están involucradas en robótica e IA. Tiene una capitalización de mercado aproximada de US$90 mil millones. 

First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF (ROBT)

ROBT es un ETF administrado pasivamente que rastrea el índice de robótica e inteligencia artificial CTA de Nasdaq, que consiste en compañías globales que se dedican a los segmentos de IA o robótica de los sectores tecnológico, industrial u otros sectores económicos. Tiene una capitalización de mercado aproximada de US$15 mil millones.

Y qué les parece si vemos lo que están haciendo estos dos grandes de la tecnología? Microsoft vs Google: ¿Quién está haciendo un mejor trabajo en inteligencia artificial?

Ya hemos dicho que la IA tiene el potencial de transformar todos los aspectos de nuestras vidas, desde cómo nos comunicamos, trabajamos, aprendemos, compramos y jugamos. Pero, ¿quién lidera la carrera de la IA entre estos dos? 

Ventaja de IA de Microsoft: OpenAI y ChatGPT

Microsoft ha estado invirtiendo mucho en IA durante años, pero su mayor éxito se produjo en 2019 cuando se asoció con OpenAI, el laboratorio de IA más importante del mundo. OpenAI está detrás de ChatGPT, el sistema de IA conversacional más avanzado jamás creado. ChatGPT puede generar texto realista y coherente sobre cualquier tema, desde chistes hasta artículos de noticias y código. También puede responder preguntas, escribir historias e incluso rapear.

Microsoft ha estado usando ChatGPT para mejorar su motor de búsqueda Bing y su navegador web Edge. Afirma que ChatGPT puede ayudar a los usuarios a refinar las consultas más fácilmente, brindar resultados más relevantes y actualizados y facilitar las compras. Microsoft también planea integrar ChatGPT en otros productos y servicios, como Office 365, Cortana y Azure. Desde que salio este Bing repotenciado nos cambiamos de Google y realmente el cambio es sorprendente.

La relación de Microsoft con OpenAI no es solo una asociación, sino una inversión estratégica. Microsoft ha invertido US$13 mil millones en OpenAI desde 2019, lo que lo convierte en el proveedor de nube exclusivo para el laboratorio de IA. Microsoft también tiene acceso a una versión de ChatGPT más potente que nadie, lo que le da una ventaja sobre sus competidores.

Algunos analistas creen que ChatGPT cambió las reglas del juego para Microsoft y que podría ayudarlo a recuperar su liderazgo. También piensan que Microsoft está siendo agresivo e inteligente en la búsqueda de oportunidades de IA y no está repitiendo los mismos errores que cometió al perderse las redes sociales y móviles hace dos décadas.

Ventaja de IA de Google: búsqueda y datos

Google tampoco se queda atrás y todos sabemos lo poderoso que puede ser. Google ha estado a la vanguardia de la investigación y la innovación en IA durante años, con avances como Google Brain, DeepMind, TensorFlow y AlphaGo. Google también ha estado utilizando IA para mejorar sus productos y servicios principales, como Búsqueda, Gmail, Maps, Fotos, YouTube y Assistant.

La mayor ventaja de Google en IA es su motor de búsqueda. La Búsqueda de Google es el motor de búsqueda más popular y utilizado del mundo, y procesa miles de millones de consultas todos los días. La Búsqueda de Google también funciona con algoritmos de inteligencia artificial que clasifican y muestran los resultados más relevantes y útiles para los usuarios. 

Google también tiene una ventaja en los datos cuando se trata de sus otros productos y servicios. Google tiene miles de millones de usuarios en sus plataformas que generan datos que Google puede usar para mejorar sus ofertas de IA. Por ejemplo, Google Photos usa datos de las fotos de los usuarios para crear álbumes, collages, animaciones y recuerdos. El Asistente de Google utiliza datos de los comandos de voz de los usuarios para brindar respuestas personalizadas y contextuales.

En resumen, no hay un claro ganador ni entre los ETF´s nombrados, ni entre estas dos empresas. Tampoco queremos decir que estas son las únicas formas de aprovecharse de esta tecnología como inversionista, hay muchas otras alternativas y combinaciones posibles, probablemente muy válidas todas. ¿Qué es lo recomendable? ver caso a caso y en este megatrend, invertir a largo plazo y con una buena distribución de riesgos. Si quieres “jugar a ganador” concentrando un poco más de riesgo en alguna empresa, sin duda, debes hacer un trabajo de investigación bastante exhaustivo antes de invertir.

No te pierdas esta oportunidad de invertir en el futuro. La IA es una realidad que está cambiando el mundo y que puede generar grandes retornos para los inversionistas que sepan aprovecharla. ¡Suscríbete a nuestro newsletter y entérate de todo lo que necesitas saber sobre la IA y sus oportunidades de inversión!

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LW Partners puede ayudarte a entender, a educarte, para que comprendas en qué consisten éstos conceptos a la hora de hacer una inversión.

Cartoon de la Semana

El cartoon de esta semana implica que la economía de EE.UU. está viendo las consecuencias de las medidas de estímulo proporcionadas por la Reserva Federal de la última década, y especialmente luego de la pandemia, pero que también causan efectos secundarios negativos como el aumento de los precios, el incremento de la deuda, el ensanchamiento de los déficits y la desaceleración del crecimiento. 

El cartoon sugiere que la economía está en dificultades, que los ahorradores e inversionistas no saben bien que hacer y que requieren más de un trago de bourbon para entenderla. Creemos que está muy buena porque apartando el tema gracioso, también critica las políticas de la Fed y advierte sobre sus consecuencias. ¿Piensas igual?

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La Caida de Credit Suisse : Como Inversionista, te va a interesar!

Credit Suisse, el segundo banco suizo en tamaño,  que se consideraba demasiado grande para quebrar (too big to fail), se derrumbó después de perder miles de millones de dólares en inversiones arriesgadas,  algunas como consecuencia de la subida de tasas, y enfrentar múltiples escándalos y multas durante años. El banco fue adquirido por UBS, otro banco suizo, con el apoyo del gobierno suizo (fue obligado?). La adquisición evitó una crisis financiera global, pero también planteó preguntas sobre la regulación y supervisión del sector bancario.

Como consecuencia de esta transacción por US$3.2 billion (nada para ser uno de los 30 bancos del mundo considerados “too big to fail”) el nuevo UBS tiene el gran reto de salir de los activos considerados “malos” o riesgosos para limpiar su nuevo balance. Como consecuencia de este nuevo UBS, ahora es el tercer mayor Asset Manager del mundo, detrás de BlackRock y Vanguard, conocidos de LW Partners, ya que nos proveen de los portafolios para nuestros clientes, que manejamos por la alianza con el Registered Investment Advisor de EEUU. 

Video Corto: Si has escuchado o leido del Inverted Yield Curve, y no lo entiendes, dale link a este video

El video trata sobre la importancia de la curva de rendimiento para el financiamiento bancario y con bonos del tesoro. Explica cómo la guerra contra la inflación ha provocado una gran inversión de la curva de rendimiento (inverted yield curve), lo que esto significa para los inversores y cómo afecta a la rentabilidad y estabilidad de los bancos. También analiza el reciente colapso de algunos bancos y el papel de las tasas más altas cuando tienes posiciones en bonos del tesoro. 

Una curva de rendimiento invertida ocurre cuando los instrumentos de deuda a corto plazo tienen rendimientos más altos que los instrumentos a largo plazo del mismo perfil de riesgo crediticio. Esto significa que los inversores exigen más rendimiento por prestar dinero a corto plazo que a largo plazo. Una curva de rendimiento invertida es inusual e indica que los inversionistas esperan tasas de interés más bajas y un crecimiento económico más débil a medio y largo plazo, lo que podría implicar una recesión. Una curva de rendimiento invertida ha precedido a cada recesión en EEUU desde 1955. 

Para los bancos también es importante porque los depositantes exigen mayor rendimiento a corto plazo y por tanto podrían enfrentar caída de márgenes y/o retiros importantes.

Si quieres profundizar un poco mas, sugiero que veas este Video Corto de Real Vision, en donde se explica en detalle el tema y en el cual seguro habrán aspectos que no conoces.