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Cómo crear una fuente de ingresos pasivos a través de tus inversiones.

¿Alguna vez has soñado con generar ingresos mientras duermes? ¿Te gustaría tener una fuente de ingresos adicional que no dependa de tu trabajo de 9 a 5? Si es así, estás leyendo artículo correcto. Te voy a presentar una estrategia financiera que puede ayudarte a generar ingresos pasivos a través de tus inversiones: la inversión de ingresos (Income Investments)

"La inversión de ingresos es un enfoque financiero que te permite recibir un flujo constante de efectivo a partir de tus inversiones, proporcionándote una fuente de ingresos pasiva."

Toma en cuenta que me estoy dirigiendo a pequeños y medianos inversionistas, sin importar la edad ni el patrimonio disponible, que desean familiarizarse con esta estrategia y explorar su potencial para generar ingresos pasivos. Vamos a hablar de las nociones básicas, los beneficios y cómo poner en marcha tu plan de inversión de ingresos. Así que, lee hasta el final para que entiendas y lo apliques.

Contáctanos para ayudarte en esta y cualquier otro tema que te interese sobre el mundo de las inversiones.

¿Por qué generar ingresos pasivos a través de inversiones?

En el mundo de las inversiones, existen innumerables estrategias y oportunidades para generar riqueza. Sin embargo, una opción que a menudo no es tomada en cuenta es la generación de ingresos pasivos a través de las inversiones. En miles de conversaciones te encuentras con gente que tiene unos ahorros pero que no los aprovecha para tener una fuente alterna de ingresos, o que cree que teniendolos en una cuenta corriente o de ahorros, es suficiente. Esta persona no solo desconoce que hacer con sus ahorros sino que no esta entendiendo el simple concepto del valor del dinero en el tiempo.

Income Investing es una estrategia que busca proporcionar un flujo constante de ingresos, sin la necesidad de estar constantemente pendiente de las fluctuaciones del mercado.

¿Qué son los ingresos pasivos?

Los ingresos pasivos son aquellos que se generan sin tener que trabajar activamente por ellos. Es decir, una vez que has realizado la inversión inicial, puedes sentarte y esperar a que el dinero entre en tu cuenta de forma regular. Este tipo de ingresos puede ser especialmente atractivo para las pequeñas y medianas inversiones, ya que permite diversificar las fuentes de ingresos y tener un colchón financiero en caso de imprevistos.

La estrategia de inversión para generar ingresos pasivos 

La estrategia de inversión para generar ingresos pasivos se basa en la idea de invertir en activos que proporcionen un flujo regular de ingresos, como dividendos o intereses. Este tipo de inversiones incluyen acciones de empresas que pagan dividendos, bonos que pagan intereses, fondos de inversión inmobiliaria (REITs), entre otros.

Como comenzar a generar ingresos pasivos

Generar ingresos pasivos a través de tus inversiones no tiene que ser complicado. Comienza por investigar y aprender sobre las diferentes opciones disponibles. En paralelo, consulta con tu Asesor Financiero como puedes familiarizarte con este concepto. Considera tus objetivos financieros, tu tolerancia al riesgo y el tiempo que estás dispuesto a dedicar a tus inversiones. Recuerda, la clave está en ser constante y paciente, los ingresos pasivos no se generan de la noche a la mañana, pero con el tiempo, pueden convertirse en una valiosa fuente de ingresos adicional.

Estrategias para maximizar tus ingresos pasivos

El mundo de la inversión ofrece una variedad de estrategias para generar ingresos pasivos. Estos pueden convertirse en una fuente constante de rendimiento, complementando tu ingreso principal. Aquí te presentamos algunas estrategias probadas para maximizar tus ingresos pasivos.

Inversiones en Dividendos

Una de las formas más comunes de generar ingresos pasivos es a través de las inversiones en acciones que tengan un rendimiento atractivo por la via de dividendos. Las acciones de dividendos son aquellas emitidas por empresas que distribuyen una parte de sus ganancias a los accionistas en forma de dividendos y tienen una tradición en ese sentido. Otro tipo de acciones, como muchas de tecnología, no declaran dividendos o éstos son muy pequeños. Estas no generan Ingresos Pasivos sino que su atractivo esta en la revalorización de su precio.

A Junio 2023, esta es la lista de 10 de las mas importantes acciones y los rendimientos en dividendos actualizados:

Estas acciones son todas empresas bien establecidas con un largo historial de pago de dividendos. También tienen un riesgo relativamente bajo, lo que los convierte en una buena opción para los inversores de ingresos. Es muy importante también recordarte que se debe considerar que al ser acciones, la fluctuacion de los precios debes considerarla.

Es importante tener en cuenta que los rendimientos de los dividendos pueden fluctuar con el tiempo. Por lo tanto, es importante hacer tu propia investigación antes de invertir en cualquier acción que pague dividendos o buscar ayuda de tu Asesor Financiero.

Inversiones en Bienes Inmuebles

Las inversiones en bienes inmuebles pueden proporcionar un flujo constante de ingresos pasivos. Al invertir en propiedades de alquiler, puedes obtener un ingreso mensual continuo sin mucho esfuerzo.

A continuacion, tienes cuanto ha sido el rendimiento promedio de los dividendos de los REITs (Real Estate Investment Trust) desde el 2015:

Como puedes ver, la rentabilidad por dividendo de los REIT se ha mantenido relativamente estable durante los últimos años. Sin embargo, ha habido cierta volatilidad en el rendimiento, alcanzando un máximo del 4,0 % en 2018 y cayendo al 3,4 % en 2020.

También se puede considerar plataformas de crowdfunding en esta clase de activos, que ofrecen rendimientos fijos por activos especificos. (Crowdfunding inmobiliario: la estrategia secreta (beehiiv.com) )

No estamos incluyendo la inversión directa en inmuebles porque lleva otras consideraciones muy particulares, entre ellas, que requieren una atención que quizá no entraría en el conceptp de ingresos pasivos. Igual recomiendo leer un newsletter viejo que trata ese tema en el siguiente link: Comparacion entre acciones e inmuebles (beehiiv.com)

Inversiones en Fondos Indexados de Renta Fija (ETFs)

Los fondos indexados son una forma de inversión pasiva que busca replicar el rendimiento de un índice específico. Estos fondos son ideales para inversores que desean una estrategia de inversión a largo plazo con bajo mantenimiento.

A continuacion te indico algunos ejemplos de estos ETFs de renta fija para este año 2023, con altos rendimientos:

Los bonos también fluctúan de precio, por tanto debes considerarlo antes de invertir para evitar sorpresas, y mas en un entorno de alzas de tasas de interés.

Inversiones en Money Market ETFs. 

Los Bonos del Tesoro americano son una forma segura de inversión que proporciona un flujo de ingresos constante a través del interés pagado por el emisor del bono. Son ideales para inversores que buscan una fuente de ingresos pasivos con bajo riesgo.

Al final del día, la mejor estrategia para maximizar tus ingresos pasivos dependerá de tus metas financieras, tu tolerancia al riesgo y el tiempo que estés dispuesto a invertir en tu cartera de inversión. Recuerda, siempre es mejor diversificar tus inversiones para minimizar el riesgo y maximizar el retorno.

Los errores más comunes de los inversionistas de ingresos pasivos

Generar ingresos pasivos a través de las inversiones puede ser un camino muy tentador. Sin embargo, muchos inversores cometen errores comunes que pueden frenar su progreso. Estos son algunos de los más frecuentes:

1. No diversificar

Un error común entre los inversionistas es poner todos los huevos en la misma cesta. Diversificar tus inversiones puede reducir el riesgo y aumentar tus oportunidades de obtener ingresos pasivos. Invertir en acciones o en bonos específicos, puede implicar un riesgo de concentración alto, y aunque sean empresas o bonos de buena calidad, estarías incurriendo en un mayor riesgo de crédito.

2. Ignorar las comisiones

Las comisiones pueden llevarse una parte considerable de tus ganancias al lo largo del tiempo, sobre todo al entender el efecto del interés compuesto o compounding. Es importante investigar y seleccionar plataformas de inversión que cobren tarifas justas y razonables.

3. Falta de paciencia

Generar ingresos pasivos a través de las inversiones no ocurre de la noche a la mañana. Es un proceso a largo plazo que requiere paciencia y persistencia.

4. No reinvertir las ganancias

Reinvertir tus ganancias puede ayudarte a aumentar tus ingresos pasivos. Esto se debe a que el interés compuesto puede hacer crecer tus inversiones de manera exponencial con el tiempo.

5. No tener un plan claro

El último error común es no tener un plan de inversión claro. Al igual que un mapa, un plan de inversión puede guiarte a través de tus decisiones financieras y ayudarte a mantener el rumbo.

Evitar estos errores comunes puede ayudarte a generar ingresos pasivos de manera más efectiva a través de tus inversiones. Recuerda, la clave del éxito en la inversión es la paciencia, la diversificación y un plan claro.

Conclusiones Finales

Generar ingresos pasivos a través de las inversiones no es un camino fácil, pero es definitivamente alcanzable. Aquellos que tienen la paciencia, la diversificación y un plan claro, tienen más posibilidades de lograrlo con éxito.

He aquí los puntos claves que debes recordar:

Evita errores comunes: Esto puede aumentar significativamente tus probabilidades de generar ingresos pasivos de manera efectiva.

Paciencia: La inversión es un juego a largo plazo. No esperes resultados inmediatos.

Diversificación: No pongas todos tus huevos en la misma canasta. Invierte en una variedad de activos para reducir el riesgo.

Plan claro: Tener un plan de inversión sólido puede guiarte en tiempos de incertidumbre.

Recuerda, la inversión es una carrera de resistencia, no una carrera de velocidad. Mantén tus expectativas realistas y seguirás el camino hacia el éxito financiero y la libertad.

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LW Partners puede ayudarte a entender, educarte, para que comprendas en qué consisten estos conceptos a la hora de hacer una inversión.

Quien es Securitize?

Securitize ( Securitize | Unlocking Access to Alternative Assets ) es una firma líder mundial de valores de activos digitales que tiene una alianza con LW Partners, registrada como broker-dealer en EEUU, que permite a las empresas privadas obtener capital, a los inversionistas acceder a oportunidades que van desde FinTech hasta bienes inmuebles, entretenimiento (y más), así como encontrar liquidez potencial en las inversiones a través del trading.

Securitize cree en un futuro accesible y sin fricciones para emisores e inversionistas, donde todos los inversionistas puedan hacer trading y las empresas privadas puedan levantar fondos utilizando valores de activos digitales.

Son líderes de la industria, con presencia fisica en Nueva York (sede), San Francisco, Las Vegas, Buenos Aires, Madrid, Tel Aviv y Tokyo.

Ofrecen acceso a los clientes para invertir en valores de activos digitales del mercado privado (tokens de seguridad) y proporcionar a las empresas una suite completa de soluciones conformes de extremo a extremo aprovechando la ventaja de la tecnología blockchain de próxima generación.

Si quieres tener acceso a los PORTAFOLIOS DE INVERSION de Securitize podemos ayudarte. Contáctanos.

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Cartoon de la Semana

El cartoon de esta semana se refiere al efecto FOMO. Muy pertinente en estos tiempos de volatilidad, de noticias malas en relación a los mercados y la economía, pero que a la misma vez, el mercado está viviendo una subida importante, que aún no se sabe si es que comenzó un nuevo ciclo alcista o más bien sería un “bear market rally”, que son esas subidas que dá el mercado pero en un ciclo bajista (recuerden que los mercados no se mueven linealmente).

El efecto FOMO (Fear of Missing Out) en los mercados de acciones es el miedo que sienten los inversionistas cuando se están perdiendo una oportunidad de ganar dinero con una subida en las acciones (o de cualquier otro activo). Este miedo puede llevarlos a tomar decisiones precipitadas y arriesgadas, sin analizar bien el mercado o su estrategia de inversión.

Si sientes que el S&P 500 ha subido desde octubre 2022 mas de 20% y te lo estas perdiendo, estas sintiendo FOMO, o si vez como la IA está beneficiando algunas acciones y no estás participando.

El efecto FOMO puede ser causado por varios factores, como la falta de información, la inseguridad, la baja capacidad de autocontrol o la influencia de las redes sociales. El efecto FOMO puede tener consecuencias negativas para los inversionistas, como perder dinero, estresarse o frustrarse. Por eso, es importante evitar el efecto FOMO y mantenerte en contacto permanente con tu Asesor Financiero, mantenerte dentro del plan y la estrategia planteada.

Como Van los 11 Sectores del S&P 500 este año?: Como Inversionista, te va a interesar!

El 2023 ha sido un año muy especial para los mercados, marcado por el auge de las redes sociales y la sobreabundancia de información. Estamos expuestos a un bombardeo constante de datos y opiniones sobre la economía y los mercados, que muchas veces nos confunden más que nos aclaran. Cuando veo a los "influencers" financieros dando consejos sobre el mercado, o a los medios de comunicación haciéndose eco de ellos, solo espero que nadie que gestione sus inversiones les haga caso.

Los "influencers" financieros no tienen otro objetivo que ganar más seguidores, y los medios de comunicación más anunciantes. Por eso, a menudo recurren al miedo como estrategia, porque eso vende más, pero no sirve para tomar buenas decisiones de inversión. Esas decisiones deben basarse en un proceso riguroso y en un plan de inversiones bien definido.

Este año estamos viviendo una situación paradójica, en la que las noticias son negativas, pero los mercados suben. Hay que analizar con más detalle cada sector, cada clase de activos y entender mejor cada día nuestras inversiones.

Los gráficos que te muestro a continuación ilustran de forma evidente que hay 3 sectores que han liderado el mercado este 2023 (Tecnología, Comunicaciones y Consumo Discrecionario), y que el sector Energía ha sido el más perjudicado. También puedes observar la composición del Índice S&P 500 y seguramente te resultarán familiares las empresas que tienen mayor peso dentro del índice.

Por último, te aconsejo que no te dejes llevar por las noticias y las redes sociales, que no son una buena guía para invertir, y que busques el apoyo de un asesor profesional independiente.

Video Corto: Un Resumen de un libro clásico sobre inversiones. El Inversor Inteligente de Benjamin Graham.

Solo comienzo diciendo que la filosofia de inversión de Warren Buffet se basa en este libro, por lo que no hay más nada que decir sobre su importancia. Estas son algunas de las conclusiones clave del libro:

• Invertir es un juego a largo plazo. Concéntrate en encontrar empresas infravaloradas que crea que tendrán éxito a largo plazo.

• Haz tu investigación. Antes de invertir en cualquier empresa, asegúrate de entender biensu negocio, sus finanzas y sus perspectivas para el futuro.

• Usar margen de seguridad. No pagues demasiado por una acción. En su lugar, busque empresas que cotizan por debajo de su valor intrínseco. Esto le dará un colchón en caso de que caiga el precio de las acciones.

• Diversifica tu cartera. No pongas todos sus huevos en una canasta. Distribuye tu dinero entre diferentes empresas e industrias para reducir su riesgo.

• Ser paciente. El mercado de valores es volátil y habrá altibajos. No entres en pánico y vendas sus acciones cuando el mercado caiga. En su lugar, mantén la calma y concéntrate en el largo plazo.

Además de estos puntos clave, El inversor inteligente también proporciona una gran cantidad de conocimientos sobre la psicología de la inversión y la importancia del temperamento para el éxito a largo plazo. El libro de Graham es un clásico por una razón, y es una lectura esencial para cualquiera que quiera convertirse en un inversionista exitoso.

Otros puntos adicionales que se destacan del libro:

• La diferencia entre inversión y especulación. Una inversión es un activo que compras con la expectativa de obtener un rendimiento con el tiempo. La especulación es la compra de un activo con la expectativa de venderlo a un precio más alto en un futuro cercano.

• La importancia del valor intrínseco. El valor intrínseco de una acción es la cantidad que estaría dispuesto a pagar por ella si fuera la única persona en el mundo que supiera todo sobre la empresa.

• El concepto de Mr. Market. Mr. Market es una metáfora que Graham usa para describir el comportamiento irracional del mercado de valores. Mr. Market siempre está ofreciendo comprar o vender sus acciones a un precio diferente, y depende de usted decidir si acepta su oferta.

• La importancia del temperamento. Graham argumenta que el temperamento, el aspecto psicológico, es tan importante como la inteligencia para invertir con éxito. Debes poder mantener la calma y la disciplina frente a la volatilidad del mercado.

El inversor inteligente es un clásico atemporal que ofrece información valiosa para inversionistas de todos los niveles. Si realmente quieres invertir, le recomiendo leer este libro.

Dale al link de abajo para ver el Video: